1. Objeto y Alcance

La presente Política de Uso Aceptable (la “Política”) establece las reglas, restricciones y estándares de conducta aplicables al acceso y uso de la plataforma Panther (la “Plataforma”) y de todos los servicios, funcionalidades, aplicaciones, interfaces, APIs y herramientas asociadas (los “Servicios”).

Esta Política forma parte integral de los Términos y Condiciones de Panther y es de cumplimiento obligatorio para todos los usuarios, clientes, desarrolladores, socios y terceros que interactúen con la Plataforma (el “Usuario”).

El incumplimiento de esta Política podrá dar lugar a medidas correctivas, restricciones operativas, suspensión o terminación de la cuenta, sin perjuicio de otras acciones legales o regulatorias.

2. Principios Generales de Uso

El Usuario se compromete a utilizar la Plataforma de forma lícita, responsable, transparente y conforme a:

• la normativa aplicable en su jurisdicción
• los Términos y Condiciones de Panther
• la presente Política
• y las buenas prácticas del ecosistema de activos digitales

El Usuario es el único responsable de su conducta, operaciones y actividades realizadas a través de la Plataforma.

3. Actividades Estrictamente Prohibidas

Queda estrictamente prohibido utilizar la Plataforma, directa o indirectamente, para participar, facilitar o promover actividades ilícitas o indebidas, incluyendo, sin limitar:

3.1 Delitos financieros
• lavado de activos
• financiamiento del terrorismo
• evasión de sanciones internacionales
• fraude o estafa
• apropiación indebida
• corrupción o soborno
• manipulación de mercado

3.2 Uso indebido de identidad
• uso de identidades falsas
• suplantación de terceros
• uso de cuentas de terceros sin autorización
• actuar como “money mule”
• ocultar beneficiarios finales reales

3.3 Abuso de la infraestructura
• intento de eludir controles AML/KYC
• estructuración artificial de transacciones
• uso de técnicas de ofuscación ilícita
• explotación de vulnerabilidades de la Plataforma
• interferencia con sistemas de seguridad
• uso de bots maliciosos o automatización abusiva

3.4 Actividades tecnológicas maliciosas
• introducción de malware, virus o código dañino
• ataques de denegación de servicio (DoS/DDoS)
• escaneo no autorizado
• intrusión o hacking
• ingeniería inversa no autorizada
• manipulación de APIs fuera de los límites permitidos

3.5 Uso de servicios de alto riesgo ilícito

El Usuario no deberá utilizar la Plataforma en conexión con actividades que involucren, según evaluación basada en riesgo de Panther:

• servicios de mezcla ilícita (illicit mixers)
• mercados darknet
• esquemas de fraude o phishing
• ransomware
• financiamiento de actividades ilícitas
• o cualquier actividad que Panther considere de riesgo elevado

4. Uso en Entornos No Custodiales y Web3

Cuando el Usuario interactúe con funcionalidades no custodiales, integraciones Web3 o wallets externas, seguirá siendo plenamente responsable de:

• la legitimidad de sus fondos
• la legalidad de sus interacciones on-chain
• la seguridad de sus claves
• y la verificación de contrapartes

Panther podrá aplicar controles de riesgo basados en análisis on-chain y restringir operaciones cuando detecte exposición a direcciones o actividades de alto riesgo.

5. Cumplimiento de Sanciones y Restricciones Geográficas

El Usuario declara y garantiza que no se encuentra:

• sujeto a sanciones internacionales
• ubicado en jurisdicciones restringidas
• ni actuando en nombre de personas o entidades sancionadas

El Usuario se compromete a no utilizar la Plataforma para beneficiar directa o indirectamente a personas o entidades sujetas a sanciones. Panther se reserva el derecho de aplicar bloqueos geográficos, restricciones de IP, verificaciones adicionales o limitaciones de servicio basadas en riesgo jurisdiccional.

6. Uso Comercial y de APIs

El uso de la Plataforma con fines comerciales, automatizados o mediante APIs deberá cumplir con:

• los límites técnicos establecidos
• las políticas de uso justo
• las condiciones específicas de desarrolladores
• y las restricciones de seguridad de Panther

Queda prohibido:

• revender el acceso sin autorización
• sobrecargar la infraestructura
• extraer datos masivamente sin permiso
• o utilizar la Plataforma de forma que degrade el servicio para otros usuarios

Panther podrá limitar, suspender o revocar el acceso a APIs en cualquier momento por razones de seguridad, capacidad o cumplimiento.

7. Contenido y Comunicaciones del Usuario

Cuando el Usuario envíe, publique o transmita información a través de la Plataforma, garantiza que dicho contenido:

• es veraz y no engañoso
• no infringe derechos de terceros
• no contiene material ilícito
• no promueve fraude o actividades ilegales
• y cumple la normativa aplicable

Panther podrá retirar, restringir o reportar contenido cuando lo considere razonablemente necesario para cumplir con sus obligaciones legales o de riesgo.

8. Facultades de Supervisión y Cumplimiento

Panther se reserva el derecho, en la máxima medida permitida por la ley aplicable, de:

• monitorear el uso de la Plataforma
• investigar conductas sospechosas
• solicitar información adicional
• imponer restricciones operativas
• suspender o cerrar cuentas
• bloquear transacciones
• y reportar a autoridades competentes

La adopción de estas medidas podrá realizarse de forma preventiva, automatizada o manual, conforme al marco de gestión de riesgos de Panther.

9. Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de esta Política podrá dar lugar, individual o cumulativamente, a:

• advertencias formales
• limitaciones funcionales
• suspensión temporal
• terminación de la cuenta
• congelamiento de operaciones cuando proceda
• cancelación de beneficios o rewards
• y reportes regulatorios cuando sea legalmente requerido

Panther ejercerá estas facultades con base en un enfoque razonable y basado en riesgo.

10. Actualizaciones de la Política

Panther podrá modificar esta Política de Uso Aceptable en cualquier momento para reflejar cambios regulatorios, tecnológicos, operativos o de riesgo.

La versión vigente será la publicada en la Plataforma. El uso continuado de los Servicios tras la actualización constituirá aceptación de la versión modificada en la máxima medida permitida por la ley aplicable.

11. Contacto de Cumplimiento

Las consultas relacionadas con esta Política podrán dirigirse a los canales oficiales de cumplimiento publicados en la Plataforma o al correo: compliance@test.mypanther.io.